Fintechs da Faria Lima atuavam como “banco paralelo” em lavagem de dinheiro; veja empresas investigadas – Times Brasil

De acordo com a receita federal, os fintechs de pagamento eram um verdadeiro banco paralelo do primeiro comando da capital (CCP), movendo recursos de origem ilícita de postos de gasolina e distribuidores em dez estados, incluindo São Paulo, Bahia e Minas Gerais. Como exemplo da dimensão da fraude, de 2020 a 2024, uma única empresa mudou mais de R $ 46 bilhões, de acordo com os auditores fiscais que operam na operação Hidden Carbon, acionados na manhã de quinta -feira (28).

O grupo criminal também controlou outros fintechs menores, criando uma segunda camada de ocultação e dificultando o rastreamento dos valores. Entre 2022 e 2023, foram registrados mais de 10,9 mil depósitos em espécie, totalizando R $ 61 milhões, uma prática incompatível com o modelo de uma fintech, que deve operar apenas com dinheiro de marcação.

O IRS ressalta que a Fintechs explorou violações regulatórias que impedem o controle individual das operações financeiras. Um dos mecanismos foi a chamada “conta Boller”, uma conta aberta em bancos comerciais da própria fintech, onde não eram recursos segregados de todos os clientes.

Por meio dessa conta, foram feitos pagamentos aos funcionários, despesas pessoais dos operadores do esquema e compensações financeiras entre postagens, distribuidores e fundos de investimento vinculados à organização criminosa.

Outra vulnerabilidade regulatória foi a não-obria para enviar informações ao IRS via e-financeiro. As mudanças promovidas em 2024 para aumentar a transparência foram revogadas até 2025 após uma onda de desinformação sobre o assunto.

De acordo com a receita, a Fintech trabalhou como um núcleo financeiro invisível, permitindo que dinheiro ilícito fosse reinvestido em fundos de investimento, imóveis, plantas de álcool e frotas de transporte, dando aparecimento de legalidade às operações.

Instituições de pagamento de pesquisa:

Instituição de pagamento BK SA
Instituição de Pagamento de Bancagem SA

Gerenciamento de Fundos de Investimento e Gerentes

Distribuidor de Trustee de Situados e Valores FOBITS LTDA
Reag Distribuidora de valores mobiliários e valores mobiliários
Altinvest Administration Management of Resources of Thirds Ltda
Administração BFL de Recursos Ltda
Banco genial SA
Distribuidor atual de valores mobiliários e valores mobiliários
Ello Manager of Resources Ltda
Libertas Asst s/a
Banvox Distribuidor do título e valores Ltda
Zeus Crediting Rights Investment Fund
Fundo de Oportunidades Especiais do Brasil
Fundo de Investimento Athena em Participações de Multrestrategia
Crédito Privado de Crédito Privado de Investimentos Multimarcados de Olimpia
Fundo de Investimento Imobiliário de Minastta
Fundo de Investimento Imobiliário para Pinheiros Fii
Olsen Real Estate Investment Fund Liability
Fundo Mabruk II para investimento em direitos de crédito não qualificados
Radford MultiMard Investment Fund Credit privado
Fundo de Investimento de Participação em Participações em Cadeias Produtivas Agroindustriais
Fundo de Investimento de Zurique em Participações de Multrestrategias
Fundo de Investimento Pompéia em Participações de Multionstrategy
Fundo de Investimento de Localização em Participações de Multrestrategia
Derby 44 Crédito Privado do Fundo de Investimentos Multimarcados
Los Angeles 01 Fundo de Investimento Imobiliário
Fundo de Investimento em Estilo Gold em Lei de Credories não padronizada
Hans 95 Fundo de Investimentos Multimard e Investimentos no exterior
Fundo de Investimento de Celebração em Participação Multiostrategy
Keres Investment Fund em Participações Multiestraethy
FII Enseada Real Estate Investment Fund
Ruby Green Real Estate Investment Fund
Fundo de Investimento Imobiliário de Águia Verde
Fundo de Investimento Pegasus em Multi -Steth Participation
Fundo de Investimento Parabuna em Participações de Multrestrategias
Fundo de Investimento Imobiliário de Toronto
Mam ZC Treasure Selic Fi Renda fixa Di Sovereign
Fundo de Investimento de Investimento de Investimento de Anna em Direitos de Crédito não padrão
Reag Fundo de Investimento de Direitos de Crédito de alto rendimento

Em um fato relevante divulgado na quinta -feira (28), o Reag Investimentos e a Ciarabrasf relataram que os mandados de busca e convulsão estão sendo servidos em sua sede.

Segundo a empresa, este é um procedimento investigativo em andamento. As empresas dizem que estão colaborando totalmente com as autoridades, fornecendo as informações e documentos solicitados e permanece disponível para esclarecimentos adicionais.

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