Com S&P 500 perto de recordes, é hora de reconsiderar a estratégia ‘compre e esqueça’, dizem especialistas – Times Brasil

Antes disso, o índice – concentrou -se em grandes ações de capitalização (ala) EUA – quase escalou 90% Desde que o mercado de ações começou há três anos, em grande parte graças aos novos desenvolvimentos de IA, o Morgan Stanley Wealth Management Em uma pesquisa de 29 de setembro.

No entanto, especialistas dizem que pode ser hora de reconsiderar a estratégia de ‘Compre e esqueça‘focado em S&P 500famosamente se gabou pelo lendário investidor Warren Buffett.

“O S&P 500 está quebrado“, ele disse Michael Demassaque é um planejador financeiro certificado e analista financeiro credenciado (CFA) e fundador de Gestão de patrimônio da Forza em SarasotFlórida.

Muitos investidores assumem que investir no índice S&P 500 – através dos símbolos de negociação de ETF SpyAssim, VOO ou Ivv – é Sinônimo de diversificaçãoEle disse Demanda.

No entanto, esse sentimento de segurança é um ilusãoEle disse, uma vez que o índice ponderado pela taxa significa que empresas com alocações mais altas podem puxar o fundo para baixo se o desempenho deles for prejudicado. Ou a forte concentração do índice no setor de tecnologia pode fazer o volatilidade propaga ao longo do índice, disse Demanda.

Se você pode investir no índice S&P 500 Por um longo tempo, provavelmente vai se sair bem, disse Deva PanamburAssim, CFP e CFAe fundador de Sarsi LLC em Oeste de Nova YorkAssim, Nova Jersey.

Mas ocasionalmente o índice sofre Períodos de desempenho longo longoEle disse. Por exemplo, entre 2000 e 2008, o S&P 500 caiu mais de 30%.

As previsões de Wall Street geralmente veja o índice continuando a subir no futuro previsível. Ainda assim, especialistas dizem que é melhor escolher um combinação de investimentos mais amplos Se houver uma correção (ou retiro).

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Para investidores que buscam uma abordagem simples, pode fazer sentido escolher um Fundo de Índice de Mercado Total em vez de um fundo de índice S&P 500De acordo com Brendan McCannAnalista de pesquisa de gestão associada em Morningstar.

Ao contrário dos fundos de índice S&P 500Os fundos totais de mercado também oferecem exposição a ações de capitalização pequenas e médias além das empresas de grande capitalização.

Como alternativa, os investidores podem optar por expandir a exposição que um fundo de índice S&P 500 Já oferece em seu portfólio. Um exemplo pode ser um fundo que segue um índice de mercado total que exclui ações do índice S&P 500ou o Mercado estendido de vanguarda ETFDe acordo com McCann.

O segredo dessa estratégia é Compre fundos na proporção certaEle disse McCann.

Para investidores que não querem se preocupar em mudar suas alocações de ativos ao longo do tempo, comprando um Fundo de Índice de Mercado Total pode ser uma abordagem melhor, de acordo com McCann. Mudar para uma estratégia total de índice de mercado pode ser particularmente atraente para investidores que não precisam 401 (k)Ele disse.

Outros especialistas recomendaram escolher fundos de índice S&P 500 igualmenteque mantêm uma proporção igual de cada ação. No entanto, a desvantagem dessas estratégias é que pode haver mais custos de transação ao reequilibrar, disse o McCann.

Quando os retornos de S&P 500 entre 2002 e 2009, áreas como Pequena capitalização, valor, internacional e até valores mobiliários (dívida) executado melhor do que as ações, disse Panambur.

Hoje, os portfólios que ele cria para os clientes têm alocação nessas áreas. “Quando olho para a alocação geral, meu objetivo é garantir que seja mais equilibrado que S&P 500“, ele disse Panambur.

A estratégia de ‘Compre e esqueça‘ S&P 500 destinado a fornecer ampla exposição ao mercado. ““Este não é mais o caso“, ele disse Demanda. Como os investidores procuram diversificar, é importante Preste atenção aos ativos subjacentes De cada um dos fundos que eles têm, ele disse.

Se um portfólio tiver fundos que seguem o S&P 500 quanta taxa de crescimento de VanguardaPor exemplo, a exposição a grandes nomes de tecnologia será aumentada e não limitada, disse ele.

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